---

Законодательная регламентация ответственности за преступления, связанные со злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности, в зарубежных странах

В последние годы во всех странах происходит возрастание масштабов и усиление роли финансовых рынков, что связано с формированием глобальной интегрированной экономики.

Изучение процессов интеграции и интернационализации национальных экономик, показывает, что интернационализация финансовых рынков осуществляется быстрее интернационализации в сфере производства, чему способствует рост числа и объемов финансовых операций.

Объективные экономические процессы оказывают решающее влияние и на эволюцию национальных правовых систем, проявляющуюся в интернационализации содержания не только гражданского, но и уголовного права. В настоящее время широко используются методы одностороннего заимствования одним государством юридических конструкций норм национального законодательства из права других государств. Так, например, многие институты американского акционерного права в последние десятиле­тия копируются европейскими странами (в первую очередь это касается государственного регулирования фондового рынка). В то же время положения банковского права Англии, относящиеся к банковской тайне и банковским манипуляциям, были заимствованы не только в США, но и большинстве стран Европы.^[1]

Стремление России придерживаться общепризнанных мировых

ценностей вызывает необходимость анализа уголовного законодательства

зарубежных стран, поскольку уголовно-правовой защите прав кредиторов в

правовых системах всех европейских государств, а также в США уделяется

2

пристальное внимание законодателя.

В странах с развитой рыночной экономикой применяется эффективный в гражданском праве механизм обеспечения возвратности

кредитов, т.е.. залог и банковская гарантия, существует банк о недобросовестных должниках. В большинстве стран до применения уголовно-правовых норм хозяйствующие субъекты-неплательщики в обязательном порядке проходят стадию признания несостоятельности (банкротства), что позволяет применять в отношении должников все возможные альтернативные решения. Зарубежное уголовное право делит все защищаемые ценности или жизненные интересы на блага, принадлежащие отдельному лицу, обществу и государству.

В уголовном законодательстве Англии под преступлениями в кредитно-финансовой сфере понимаются преступления, посягающие на экономические отношения, которые связаны с денежным и финансовым обращением, а также банковской деятельностью. При этом, преступления, совершаемые в сфере банковской деятельности, делятся на следующие группы:

-   преступления, совершаемыми самими банками (сотрудниками банков, акционерами), а также компаниями, осуществляющими банковскую деятельность без соответствующего разрешения банка Англии, действующими в целях получения дополнительного дохода;

-   преступления, совершаемые с использованием банков и банковских технологий и инструментов в целях личной наживы. В этом случае ущерб может быть причинен как непосредственно банку, так и его клиентам, к средствам которых получает доступ злоумышленник;

-   преступления, связанные с отмыванием денег, и иные деяния, требующие раскрытия банковской тайны.'

В английском уголовном праве отношения между должником и кредитором регулируются нормами, содержащимися в законах о банкротстве 1914 и 1926 годов, в которых перечислены действия, способные вызвать состояние неплатежеспособности или затруднить или сделать невозможным удовлетворение претензий кредиторов. Сферу финансово-кредитных отношений регулирует также Закон 1968г., в который были внесены изменения в 1978 и 1996гг. В результате была установлена ответственность за уклонение от ответственности путем обмана, а именно-путем, убеждения кредитора подождать платежа или вообще отказаться от требования.

В Актах о кражах 1968г. особо выделяется такой состав преступления как «бесчестное удержание ошибочно предоставленного кредита» (ст. 24 А). По данной норме, лицо считается виновным в преступлении, если:

-    кредит был по ошибке переведен на его счет или на счет, в отношении которого у него было какое-либо право или интерес;

-    оно знает или убеждено, что не имеет права на данный кредит;

-    оно бесчестно не предпринимает, разумные в данных обстоятельствах меры, чтобы обеспечить отмену кредита.

Под кредитом применительно к этой статье понимается не кредитный договор в его значении по гражданскому законодательству России, а необоснованное пополнение банковского счета обвиняемого.

Лицо признается виновным в совершении названного преступления только при наличии в его действиях всех трех указанных признаков.

Представленная норма права,является- чрезвычайно детализированной, описывающей определенный случай противоправного деяния. В рассматриваемой статье дается законодательное толкование ряда признаков. Так, под «украденными товарами» в законе понимаются «деньги, бесчестно снятые со счета, на который был ошибочно переведен денежный кредит, но только в пределах суммы ошибочно переведенного кредита».^[2]

По английскому законодательству данное преступление относится к числу особо опасных. Так, лицо, виновное в его совершении, может быть привлечено к ответственности с возможным наказанием в виде лишения свободы на срок до 10 лет. При этом его дело может рассматриваться только в суде присяжных. Однако, на практике лицо редко привлекается к ответственности только за совершение названного преступления. Как правило, его совершение связано еще с целым рядом общественно опасных деяний, зачастую экономического характера.

В Уголовном кодексе Греции 1950г. ст. 358 дает понятие «злостности» уклонения, которое означает, что «нарушение обязанности не было вызвано не забывчивостью, ни отсутствием возможности выполнить эту

обязанность»^[3]. И при этом ответственность за обман кредиторов предусмотрена в ст. 397, когда «должник умышленно создает препятствия для полного или частичного удовлетворения кредитора»^[4].

В Уголовном кодексе Испании в главе VII «О наказуемой несостоятельности», ст. 257 определяется:

«1. Наказывается тюремным заключением на срок от одного года до четырех лет и штрафом на сумму от двенадцати до двадцати четырех месячных заработных плат:

1)                       Тот, кто объявит себя банкротом в отношении своего имущества во вред своим кредиторам.

2)                       Тот, кто с той же целыо совершит какое либо действие по распоряжению имуществом или действия, порождающие обязательства, которые затягивают, осложняют или препятствуют осуществлению секвестра или исполнительного производства, либо судебного, внесудебного или административного обязательства, которое уже осуществляется или будет осуществляться.

2.    Положения настоящей статьи применяются к обязательствам или долгам любой природы и любого рода, от удовлетворения или выплаты которых лицо стремится уклониться, включая экономические права работников, независимо от того, является ли кредитор частным или юридическим лицом, государственным или частным.

 

---

^[1] Чупрова Е.В. Ответственность за экономические преступления по уголовному праву Англии. М.: Волтере Клувер, 2007. С. 119.

^[2] ЧупроваЕ.В. Указ. соч. С. 121.

^[3] Гафос Илиас Греческое уголовное право / Современное зарубежное уголовное право, Т.З / Под ред. А.А. Пионтковского. М.: Иностранная литература, 1961. С. 490.

^[4] Гафос Илиас Греческое уголовное право / Современное зарубежное уголовное право, Т.З / Под ред. А.А. Пионтковского. М.: Иностранная литература, 1961. С. 560-561.

 

 

Вся работа доступна по ссылке  http://mydisser.com/ru/catalog/view/34649.html